Over Finenzo Boxtel
Finenzo Boxtel is een onafhankelijk hypotheek- en advieskantoor in het centrum van Boxtel, Noord-Brabant. Ze helpen particulieren uit de regio met hypotheken, verzekeringen en financiële planning.
Chris van der Graaf is eigenaar van het kantoor. Jelle de Beer werkt als hypotheekadviseur en begeleidt regelmatig cliënten bij familiehypotheken. Het kantoor is onderdeel van het Finenzo-netwerk en werkt samen met alle grote hypotheekverstrekkers.
Vestiging
Finenzo Boxtel is gevestigd aan de Dukaat 3, 5283PJ Boxtel en bereikbaar voor klanten uit Boxtel, Sint-Michielsgestel, Vught, Best en omgeving.
De uitdaging: klanten blijven helpen na het afsluiten
Bij het afsluiten van een familiehypotheek krijgt de klant een PDF met het aflossingsschema uit de adviessoftware. Maar daarna begint het pas echt: aflossingen bijhouden, jaaroverzichten voor de belasting, en vragen van ouders en kinderen over de actuele stand.
Waar lopen adviseurs in de praktijk tegenaan?
- Klanten hebben na afsluiting geen actueel inzicht meer in hun familiehypotheek.
- Jaaroverzichten voor de belastingaangifte moeten apart worden opgesteld.
- Ouders vragen regelmatig hoe het ervoor staat met de lening aan hun kind.
- Bij extra aflossingen moet het schema handmatig worden aangepast.
- Documenten raken verspreid over mails en mapjes.
Finenzo Boxtel wilde klanten meer service bieden: blijvend inzicht in hun familiehypotheek, ook jaren na het afsluiten.
De oplossing: familiehypotheekoverzicht.nl
Finenzo Boxtel zocht een manier om klanten ook na het afsluiten te blijven helpen. Het platform familiehypotheekoverzicht.nl past goed bij hun werkwijze: klanten kunnen zelf inloggen, de actuele stand bekijken en documenten downloaden wanneer ze die nodig hebben.
Tijdsbesparing
Geen handmatige berekeningen meer. Het platform rekent automatisch rente, aflossing en restschuld uit op basis van de ingevoerde gegevens.
Documentgeneratie
Met één klik een leenovereenkomst, jaaroverzicht of fiscaal overzicht genereren. Professioneel opgemaakt en direct klaar voor gebruik.
Cliëntportaal
Cliënten krijgen toegang tot hun eigen portaal waar ze de actuele stand kunnen inzien en documenten kunnen downloaden.
Overzicht
Alle cliëntdossiers op één plek. Snel zien welke leningen actief zijn, wanneer aflossingen plaatsvinden en wat de actuele stand is.
Zelf als adviseur aan de slag?
Beheer al je familiehypotheek-dossiers op één plek en geef klanten toegang tot hun eigen portaal.
Ervaringen uit de praktijk
“We willen onze klanten ontzorgen, ook na het afsluiten van een familiehypotheek. Via het platform kunnen ze zelf hun jaaroverzicht downloaden en hebben ze altijd inzicht in hun actuele stand. Dat is de extra service die we willen bieden.”Jelle de Beer, hypotheekadviseur bij Finenzo Boxtel
Wat levert het op voor klanten?
- Klanten kunnen zelf hun jaaroverzicht downloaden voor de belastingaangifte.
- Zowel het kind als de ouders kunnen inloggen en zien wat de actuele stand is.
- Bij een extra aflossing wordt het schema direct aangepast, zodat iedereen weet waar ze aan toe zijn.
- Alle documenten staan op één plek. Geen gezoek meer in mails of mapjes.
Hoe verloopt de samenwerking?
Na het afsluiten van een familiehypotheek bij een cliënt, wordt de lening ingevoerd in het platform. De cliënt krijgt toegang tot het portaal en kan vanaf dat moment de voortgang volgen. Bij vragen of aanpassingen kan Jelle snel wijzigingen doorvoeren.
De ouders die het geld uitlenen krijgen ook inzage. Zo weten alle partijen waar ze aan toe zijn.
“Een familiehypotheek stopt niet na de handtekening. Ouders en kinderen willen weten waar ze aan toe zijn. Met het platform geven we ze die duidelijkheid en overzicht.”Jelle de Beer
Wat merken klanten ervan?
Het belangrijkste resultaat is dat klanten niet meer hoeven te bellen voor hun jaaroverzicht of om te vragen hoe het ervoor staat. Ze loggen zelf in, zien de actuele stand en downloaden wat ze nodig hebben. Voor de belastingaangifte, of gewoon omdat ze het willen weten.
Ouders waarderen dat ze dezelfde informatie kunnen inzien als hun kind. Geen gedoe met doorsturen van documenten of vragen of de aflossing al is gedaan. Iedereen kijkt naar dezelfde cijfers.
Aandachtspunten bij familiehypotheken volgens Jelle de Beer
Op basis van zijn ervaring bij Finenzo Boxtel geeft Jelle een aantal praktische aandachtspunten:
- Breng vooraf goed in kaart wat ouders en kind willen. Hoeveel wordt er geleend, tegen welke rente, en hoe wordt er afgelost?
- Leg de afspraken schriftelijk vast in een leenovereenkomst. Dat voorkomt onduidelijkheid achteraf.
- Let op de fiscale voorwaarden. Voor renteaftrek moet de rente marktconform zijn en moet er daadwerkelijk worden afgelost.
- Zorg dat beide partijen toegang hebben tot de stand van zaken. Dat houdt het overzichtelijk voor iedereen.
1.441 families beheren hun familiehypotheek al via familiehypotheekoverzicht.nl, met en zonder adviseur.